Comment protéger et arbitrer votre patrimoine pendant cette nouvelle crise (18/26)

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Crise étatique : comment arbitrer votre patrimoine


4. Comment protéger et arbitrer votre patrimoine pendant cette nouvelle crise :

La part des acteurs se perdant dans cette situation devient légion. Un véritable professionnel tel qu’un gestionnaire de patrimoine indépendant pourra alors saisir ce moment pour expliquer, argumenter et bénéficier de conditions financières avantageuses pour bonifier le patrimoine de ses clients.



4.1. Le contexte économique et les mouvements qui s’opèrent sur les marchés financiers :
L’or, la relique barbare, est la valeur refuge par excellence, parce que c’est une matière qui se trouve en quantité limitée dans notre système planétaire. Si la création monétaire était corrélée à la quantité d’or, il ne pourrait y avoir aucun dérapage mais aussi aucune croissance car si la masse monétaire était liée uniquement à la quantité d’or, la masse monétaire augmenterait uniquement lorsque de nouveaux gisements seraient trouvés (c’était le cas en 1905 – livre – l’or – que sais-je ? Edit 28 426 – P 72-73 / 80 – lors de chaque découverte cela permettait d’augmenter la masse monétaire, puisque la monnaie était gagée sur l’or et engendrait ensuite un bond de la croissance économique).

Les cours de l’or connaissent une ascension depuis 2005, les vendeurs de louis d’or se débarrassaient il y a quelques années de ces pièces, contre 50 euros sur Internet. Depuis, la crise est passée par là. Le louis d’or se négocie autour de 280 euros pièce.

Nous pouvons constater une montée du cours de l’or bien avant que la crise des subprimes et la crise étatique n’apparaissent (y aurait-il un problème de fond dans notre système économique ?). Les marchés financiers anticipent, les marchés financiers anticiperont toujours parce qu’ils se projettent dans les futurs chiffres d’affaires et bénéfices des sociétés.

Nous avons connu ce décalage en 2008, lorsque la Bourse sombrait en perdant près de 50 % en l’espace de deux ou trois ans de temps et que l’économie vivotait toujours, le schéma fut inverse en 2009 et 2010 : la bourse remontait, et l’économie était en récession, des incompréhensions subsistaient encore de la part de la population. Ce schéma se répète aujourd’hui (février 2012). Les petites sociétés cotées en bourse subissent des fortes corrections boursières (par exemple la société de recyclage RECYLEX : - 90 % source www.boursorama.fr) alors que notre système économique fonctionne encore sans coup d’arrêt violent (pas de baisse de consommation, ni d’investissement), nous ne voyons pas encore apparaître de restrictions budgétaires (bien que certaines sociétés commencent à réduire certaines dépenses).


4.1.1. Le risque et l’évolution de l’or avec la crise :
Le risque ne se décrète pas, il s’anticipe ; les cours de l’or ont augmenté à partir de 2005, parce que les investisseurs estimaient que la croissance était réalisée par le crédit, par une masse monétaire en augmentation excessive et que la production allait devenir supérieure à la demande, qui allait donc porter une pression sur les prix et les bénéfices des sociétés. Le cours de l’or est ainsi passé de 400 à 1 000 dollars en 5 ans, pour culminer à 1 800 $ fin 2011. Bien qu’en septembre 2011, le trend ait quelque peu baissé, il reste toujours orienté à la hausse. La crise s’est déplacée vers les finances publiques, il faudra une solution forte pour rassurer les marchés financiers.

Depuis quelque temps, des sociétés basées à Paris, et celles-ci se multiplient en province, proposent d’investir dans l’or sous forme de petits lingots ou de racheter les bijoux de famille. Cette société, ces acteurs économiques qui s’organisent, montrent bien qu’il y a une demande de la part des investisseurs et l’engouement indique ou suggère que les prix vont continuer à monter. L’objectif est de contrer un risque, pas de déplacer une partie importante de son patrimoine.